廣西柳州同一樓內17家非法信貸公司結伙設套騙錢被端

遼東信息港 劉 欣2019-11-26 15:31:44
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  中新網柳州11月26日電 (劉曉穎)廣西柳州警方26日通報,經過兩個多月的縝密偵查,一舉端掉在同一棟樓內的17家連環設套的非法信貸公司,抓獲犯罪嫌疑人51人,依法凍結涉案資金750多萬元,查封涉嫌用非法所得購買的高檔汽車10輛。

  今年8月,柳州市公安局刑偵支隊打掉一個使用暴力手段替人追債的惡勢力團伙,在向被暴力追債的被害人莫某了解情況時,得知其曾向位于柳州市晨華路嘉逸財富大廈的“聚達”、“周周貸”、“卡卡”等信貸公司借款,因無力按時還款而遭到電話騷擾和上門威脅。據莫某稱,其根據網上信息找到其中一家信貸公司借款1萬元,拿到手的只有7500元;莫某需要按周償還本息,逾期不還則要每天增加1千元罰金,莫某無法按時還款后被勒令到同在該大廈內的另一家信貸公司借款,倒騰幾次之后借款金額翻了好幾倍。

  偵查人員梳理了近兩年與追債有關的警情,發現自2018年4月份以來,嘉逸財富大廈內陸續聚集了近20家信貸公司,這些公司均是外省來柳人員開設,與多條高息放貸和非法追債的報警記錄有關聯,還有一伙柳城縣籍人員專為這些公司提供追債“服務”。偵查人員推斷,這些所謂的信貸公司極可能是在設下圈套騙人錢財。

圖為柳州警方在某非法信貸公司內查獲大量借貸合同。 劉曉穎 攝

圖為柳州警方在某非法信貸公司內查獲大量借貸合同。 劉曉穎 攝

  柳州市公安局迅速成立專案組。隨著偵查工作深入,該伙非法信貸公司的套路逐漸浮出水面。

  警方摸排發現,信貸公司的人員構成大致分為“股東”、“業務員”、“風控”、“財務”和“催收員”。“業務員”以張貼小廣告、在互聯網發布信息的方式,發布“低利息、零抵押、當日放貸”的虛假貸款信息,引誘需要小額借款的人員到公司貸款。“風控”負責審查貸款人的情況,要求身份信息真實、在本地有固定住所。所謂的“低利息、零抵押”只是誘人到來的幌子,以貸款1萬元為例,需要先扣除2千元的“手續費”和500元的“押金”,貸款人到手只有7500元。貸款合同里,利息總額要一并計入貸款金額。貸款人不能一次性還清貸款,需要分10至15期還款,每期的還款時間為一周,每周的除還當期本金外還要償還利息50元,提前還款的沒收押金,逾期還款則要按天“罰款”500至1000元。多數人還款6至8期便無錢可還,公司會“指點”貸款人到大廈內的另一家公司借款償還。下一家公司的貸款方式完全一樣,如此這般地經過多家公司“接力”,借款人的欠款往往會抬高至數萬元甚至十余萬元。“催收員”負責以電話騷擾、上門威脅等手段追債,衍生出尋釁滋事、搶劫等違法犯罪行為。“業務量”忙不過來的時候,公司就將追債“業務”打包給社會上從事追債的人員,按照追到錢款的10%至50%不等付給酬金。

圖為非法信貸公司“業務員”兼“財務”楊某指認涉案物品。 劉曉穎 攝

圖為非法信貸公司“業務員”兼“財務”楊某指認涉案物品。 劉曉穎 攝

  10月23日清晨,專案組抽調警力將近500人開展抓捕行動。根據前期偵查掌握的情況,警方一舉查封了位于嘉逸財富大廈內的17家非法信貸公司,抓獲涉案人員200余人,查扣涉案電腦12臺、手機60部、POS機20臺、貸款合同和欠條1千余份,以及砍刀、手噴漆、面具等追債用具一大批。

  經審訊,17家非法信貸公司分屬浙江省人徐某、安徽省人楊某、湖北省人江某、福建省人陳某等“股東”所有,“股東”各自攏絡親友、老鄉擔任“業務員”、“風控”、“財務”和“催收員”。各家公司之間信息共享、有錢共“賺”,相互間有大量的資金往來,有些“股東”兼職“風控”、“財務”,有些“業務員”同時為多家公司服務。“業務員”、“風控”、“財務”、“催收員”每月底薪2千至4千元不等,并按照“業績”領取提成。自去年4月份起,被徐某、楊某、江某等人以此套路詐騙的被害人上千人,涉案金額1千余萬元。

  專案組經過審訊、甄別,將包括“股東”徐某軍、江某、陳某南在內的42名涉嫌犯罪人員刑事拘留,其余人員予以教育釋放。10月24日至11月21日,專案組又先后在安徽、浙江、江西等地抓獲逃回老家躲藏的“股東”楊某、王某、趙某等9人。

  目前,警方以涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪,提請檢察機關批準逮捕已經落網的49名犯罪嫌疑人。(完)